IB 開戶教學

IB 開戶教學

eye 浪蕩金融市場至今也有六年時間了,開始熟悉台灣市場後,不禁將腦筋動到海外市場,可是對海外市場懵懂無知,根本無從下手,所以買賣海外金融商品都是經由複委託的方式,委任國內券商下單買賣。 不過各位投資人可以去查查國內各大券商複委託收取的手續費,全部都高得嚇人,尤其人工下單最低都要收大約 50 塊美金,資本利得都還沒賺到,就先被券商刮了一層皮。每下單一次,心如刀割,還要承擔國內券商和海外券商下單的雙重風險,現在想想真是筆不划算的交易。( 有關複委託的詳細介紹,請點選投資海外市場已成趨勢,複委託越來越熱門,何謂「複委託」? )。

 

海外開戶不求人

為了跳脫次等投資人的身分,eye 請教眾多在國際市場打滾多年的投資高手,得到了一句簡短的答覆: ”你為何不到國外的券商開戶自己下單就好了 ? ” 一語點醒夢中人。 的確,求人不如求己,自己在國外券商開戶下單交易最乾脆。因此 eye 到處蒐集資訊,發現到在海外券商開戶,只要在家裡就可以透過網路申請,舒服又方便,而且親自下單又能省下不少手續費,何樂而不為。

 

目前在台灣較為知名的海外券商眾多,如 E-trade、Firstrade、Interactive Brokers、Sogotrade 等等,但 eye 選擇了 Interactive Brokers ( 盈透證券,以下簡稱 IB ),為什麼呢 ?  因為它不僅提供美國、香港、新加坡、日本等多國的股票、外匯、期權交易,商品種類齊全,更重要的是它手續費低廉,每股固定費率僅要 0.005 美元!也就是說,eye 來回買賣一張美國股票,手續費只要 1 美元 ( 美國一張股票= 100 股 )!跟在國內用複委託的方式相比,差了將近 50 倍 !! 各位投資人心動不如馬上行動,下段 eye 就簡單做個 IB 開戶教學,供有興趣的朋友們參考。

免責聲明 : 本文僅為經驗分享,並無強制任何人從事海外金融商品交易或至海外券商開戶等事宜,不承擔任何投資損失責任。

 

如何申請 IB 開戶 ?

1. 首先進入 IB 網站 : Interactive Brokers (盈透證券),右上角有個地球的圖案可以切換語言,接著選擇開立「個人」帳戶。

個人

2. 請建立帳戶名稱和密碼,並留下”有效信箱地址”,因為 IB 會寄驗證信,所以信箱要確實填寫。填完後,請點選繼續。

3. 請到信箱收取驗證碼,並選取客戶類別,這邊要提醒各位,一般個人戶要求的最低開戶金額是一萬美元,但假若您的年齡在 25 歲(含)以下,則僅要求三千美元。可參閱 : Interactive Brokers 網站

4. 完成上述步驟,您的帳戶就已成功建立。請記下您的用戶名稱與帳戶號碼,或直接列印下來。

5. 接下來在申請開戶的過程中,若有資料填錯或想修改的情況,請點選頁面下方的返回鍵。切勿點擊上一頁喔,不然申請程序會全部重來。

6. 請填寫您的稱呼、真實姓名和地址,電話。姓名請填寫羅馬拼音,最好跟護照上面的一致。地址也請填寫英文,不清楚英文地址可以參閱中華郵政網站的中文地址英譯

7. 為了保護你的帳戶,請設定 3 個安全提示問題,這部分建議也要認真填寫,怕忘記答案的話請自行備份記錄喔。

8. 一樣是個人資料填寫,身分證號碼請不要使用產生器,因為 IB 會要求您上傳身分證明資料。受僱資料選學生 ( /實習 ) 或失業的話,會要求您詳細說明收入來源,這會影響到 IB 願意讓你交易的商品。

9. 填寫收入來源,% 數加起來要等於 100,這步驟並非必要,但您填得愈詳細,審核的速度會愈快。基礎貨幣建議選美元。

10. 接下來須填寫 W-8 表,表格詳細內容在下圖,有需要的朋友可下載此圖。提醒各位最下方的簽署,只要填入您的英文姓名,就等同於親筆簽名。

11. 點選監管資料和選取帳戶類型。帳戶類型分別如下 :

帳戶類型

簡介與相關交易規定

現金帳戶

盈透現金帳戶要求帳戶持有人的帳戶中有足夠支付交易成本加佣金的現金。您不能在現金帳戶中借款交易。此外,還應用下列規則:

  • 不允許賣空股票。
  • 交易結算時,股票、期權及期貨銷售所得的現金便可以使用。例如,美國股票:三天,德國股票:兩天,美國期權:一天。
  • 不支持日內期貨保證金優惠(日內某些交易所常規保證金要求的 50%)。
  • 允許期權的有限買賣。
  • 帳戶可以用多種貨幣交易,但必須有已結算的現金餘額來輸入交易。
  • 現金帳戶持有人可以通過帳戶管理升級為多幣種現金帳戶。
  • 現金帳戶可以升級為 Reg T 保證金帳戶

Reg-T
保證金帳戶

盈透 Reg T 保證金帳戶是一個基於美國規管的保證金帳戶,支持通過借貸進行股票交易、股票賣空、全部期權交易、全部期貨/期貨期權交易、貨幣兌換及多幣種證券/商品交易。另外還適用下列規則:

  • 買入和賣出所得款項會立即確認。
  • 保證金要求按照固定、預先確定的規則即時計算,如果沒有達到最低維持保證金要求,將即時平倉頭寸。
  • 只要符合最低要求,Reg T 保證金帳戶可以升級為投資組合保證金帳戶,但 Reg T 保證金帳戶不能降級為現金帳戶。
  • 美國證券規則要求確認為即日交易者的市場參與方至少保持 25,000 美元或等值資產。

投資組合
保證金帳戶

盈透投資組合保證金帳戶是一個保證金帳戶,支持通過借貸進行股票交易、股票賣空、全部期權交易、全部期貨/期貨期權交易、貨幣兌換及多幣種證券/商品交易。另外還適用下列規則:

  • 保證金要求是根據近期市場波動以風險為基準的計算來決定。
  • 盈透要求此帳戶持有最低資產 110,000 美元或等值。閣下的帳戶資產如降至 100,000 美元以下,任何增加保證金的交易將受限。

簡單來說,現金帳戶不允許任何融資放空的行為,對一般投資人來說較為不便,而投資組合保證金則要求存入至少110,000美金的保證金,因此eye 建議選擇 Reg-T 保證金,但請考量您的投資需求再做決定。接著請填寫淨收入和投資目標,這將會決定下一步您能投資的商品類別。

12. 選取您欲交易的商品和投資經驗。知識水平要選良好以上,IB 才會准許您交易該商品喔,選擇知識有限或交易數量不足會被駁回,另外總交易量加起來需大於100。

13. 期貨、一般、保證金協議資料,請勾選本人同意,並簽署。

14. 完成以上步驟,線上申請程序就算大功告成。您可以看見您的申請資料和審查狀況。

記得要上傳您的身分證名和居住證明,不然審核不會通過喔!身分證明可以使用身分證、護照等能證明身分的文件;居住證明則可以使用水電費單、駕照等,可以利用手機拍照上傳即可。若想修改申請資料請點選右下方的框框即可。

15. 最後請記得要匯入最低開戶金額,才能進行交易。一般個人戶是美金一萬元,25 歲以下自然人是三千美元。建議選擇電匯進行轉帳,開立帳戶後 45 天內如無匯款,則帳戶即失效。另外要提醒投資人,每個月就算你不交易,都會收最低手續費 10 美元 (此為帳戶維護費用,開戶前 3 個月不需付此帳戶維護費)。(不過假設你這個月的手續費是 6 美元,只需再收 4 美元手續費,補足10美元)

開戶完成後的小提醒

  1. 居住證明會要求您上傳水電費帳單,帳單上的姓名需與申請時的姓名相同。身分證明上的姓名也需與申請時的姓名相同。
  2. 電匯最低開戶金額一萬美元時,請向銀行申明需全額到匯,不然會被扣除手續費,您匯入的金額將不滿一萬元,開戶不會成功。但假若您電匯超過一萬美元就不會有此問題。
  3. 只要 IB 開戶成功,就算您放著戶頭不交易,每個月都會酌收 10 美元的佣金。但假如您每月的交易手續費超過 10 美元,則免繳此項費用。(開戶完成,前 3 個月免收)
  4. 不論您在哪家海外券商開戶,都必須先確認該券商是否為合法企業組織,才能保障您的權益(可以上 SICP (投資人保護公司) 網站查詢合法登記的券商,像 IB 就是 SICP 的會員之一,每位投資人享有最高 50 萬美元的保障)。另外,券商寄給您的交易明細清單或是對帳單,也都一定要妥善保存,以備不時之需。
  5. 建議使用高效率的報價系統平台搭配您的海外帳戶,尤其是使用程式交易或是主攻海外期貨的投資人,快速又高品質的報價資訊是不可或缺的。
           *以上 IB 開戶連結為推薦連結

 

以 eye 本身為例,啟用 IB 帳戶後,再搭配 eSignal 取得最新商品或市場資訊,而且還能全額減免 CME Globex、CBOT Globex、NYMEX Globex、COMEX Globex 等四大交易所的即時報價費用,大約替投資者每月省下NT $15,000 元的費用。有了方法 ( 海外券商戶 ),再以工具 ( 報價系統 ) 輔助,如虎添翼。 看完以上的開戶的教學流程後,您是否發現其實想要交易海外商品,並沒有想像中那麼困難呢 ? 心動不如馬上行動,歡迎各位投資人一起加入縱橫海外市場的行列 !!

 

延伸閱讀:IB TWS平台下單教學

 

呼~寫了這麼多,鄉親啊,一定要大力按讚啊!

Comments

X

忘記密碼?

加入會員

重設密碼
請輸入您的信箱,新的密碼將以mail的方式寄給您